אם הגשת דוחות לרשות המיסים הוא הליך מוכר לכם, העובדה שהגשת דוחות להחזרי מס מתקיימת באזור אמצע חודש אפריל. בדר"כ התאריך הספציפי הוא ה 15 באפריל אבל, השנה, למגישי הדוחות יהיו כמה ימי מרווח ו"חסד". זאת, בשל העובדה שהתאריך ה 15 באפריל הוא למעשה יום ראשון. ייתרה מכך יום שני הצמוד לאותו יום ראשון הוא "יום האמנסיפציה" שכידוע הוא יום חג("שבתון") בוושינגטון. לכן לממלאי הדוחות תינתן ערכה להגשת דוחות הבקשה להחזרי מס מרשויות המס בארה"ב וזאת עד לתאריך ה 17 באפריל.
יחד עם הנאמר, יש כמה סיבות ממש טובות להגיש את דוחות הבקשה להחזרי מס במועד המוקדם שלהם שהשנה יתקיים ב 29 בינואר. הנה כמה מהבולטות שבהן:
1. אתם הולכים לקבל את הכסף שלכם מוקדם יותר
כ 80 אחוזים ממגישי הבקשה להחזר מס נענים בחיוב ואכן מקבלים החזר ואם לא די בכך הרי שבשנת המס החולפת, ההחזר הממוצע עמד על הסכום שך 2,763 דולרים שהוא לא סכום קטן לכל הדיעות. אז, אם יש לכם חשבונות ממש גדולים לתשלום, חופשה שאתם מחפשים איך לממן או סתם רצון עז להניח את הידיים על כספים ששייכים לכם באופן חוקי, זוהי למעשה "ההזדמנות הטובה ביותר" לעשות זאת.
חשוב לזכור שגם בהנחה שבאופן חוקי אכן מגיע לכם החזר כלשהו ואתם מתכוננים לדרוש החזר מס שנצבר, הזמן המוקדם ביותר בו תוכלו לצפות לקבל את ההחזר הוא רק לקראת סוף חודש פבואר.
הסיבה לכך טמונה בעיקר בנסיונות הונאה רבים לבקשות החזר מס צבור לא חוקיות. לכן, נדרשים ברשויות מס הכנסה בארה"ב לתהליך בדיקה וניכיון ארוכים יותר לגבי סוגי ההחזרים האלו מה שגורם לזמן ההמתנה, מטבע הדברים, להתארך. המגבלה הזו תקיפה לכלל ערך ההחזר שאותו מבקשים, גם אם חלק מסויים מכלל הבקשות הללו, אינו קשור באופן ישיר לזיכוי העתידי הצפוי להתקבל. חשוב לשים לב, שבמידה ואינכם מתכננים לבקש החזרי מס נצבר מהרשויות והבקשה מוגשת באופן אלקטרוני ובנוסף נימצאה תקינה ונקייה מטעויות, הרי שסיכוי גבוה שתקבלו את החזרי המס האחרים בטווח זמן של כ 3 שבועות
2. תוכלו להיערך טוב יותר כלכלית במקרה של חוב לא צפוי
למרות העובדה שממלאי דוחות מס רבים, מקבלים את החזרי המס שלהם בסוף כל שנה, ישנו סיכוי קטן ונדיר מאוד לתרחיש ובו אחוז מצומצם מהעובדים שהגישו דוח, יגלו כי הם למעשה חייבים במיסוי נוסף על הכנסותיהם. בהנחה שאותו חוב שנוצר במפתיע כלפי רשויות המס הוא גדול יותר מיכולת התשלום של אותו משלם מס, הרי שנוצרת עבורו בעיה. בהנחה שאותו משלם מיסים הגיש את הדוח במועד המוקדם וגילה שהוא חייב במס נוסף על ההכנסה שלו, הרי שכעת, עומדים לרשותו כחודשיים וחצי נוספים כדי לצבור כסף שישמש לתשלום המס העודף.
עובדה "קטנה": לכ 39 אחוזים מהאמריקאים אין בכלל ייתרת כסף בחשבונות הבנק שלהם. אם אתם נכללים בתוך הקטגוריה הזו ובמקביל, בתחילת חודש אפריל של שנת המס גיליתם שאתם חייבים 1000 דולרים לרשויות המס, ואין לכם מקור כספי שיאפשר את תשלום החוב שנוצר הרי שנוצרה פה בעייה. אבל, מצד שני, בהנחה שהגשתם את דוח ההחזרים לרשויות המס במועד המוקדם בסוף ינואר, במידה וישנו חוב כלפי רשויות המס, תוכלו לאתר אותו מוקדם יותר, מה שיאפשר לכם מרחב של זמן להשיג את מקור המימון הנדרש לעיניין.
3. הימנעות מהונאת מס
הונא מס היא בעייה מקיפה שרלוונטית למגישי דוחות בכל הגילאים. תאמינו או לא, מילוי מוקדם של הדוח ושליחתו, עשוייה להפחית משמעותית את הסיכוי שתיפלו קורבן לתרמית מס. בדר"כ, הונאות המס מתרחשות באופן הבא: גורמי פשיעה, מוצאים גישה לתיקיית המס שלכם בה מצוייה הבקשה להחזר תחת השם שלכם וזאת במטרה לגנוב את הבקשה שלכם וזאת במסגתר התהליך. אבל, מנגד, הגשת הבקשה במועד המוקדם תערים קושי משמעותי על אותו גורם שעשוי לנסות לגנוב את אותה בקשה.
4. הגשת הדוח במועד המוקדם תסיר מכם המון לחץ
בואו נודה בזה לרגע: כל התהליך של מילוי טפסי המס עשוי להיות לעיתים די מלחיץ בלשון המעטה.
זאת, במיוחד, אם אתם צריכים לבצע חישובים מורכבים, למצוא מסמכים חסרים וכו'.
בנוסף, כמובן, סיום מוקדם של מטלת מילוי הדוחות והגשתם מאפשרת לכם לדאוג פחות בכל הנוגע לסוגייה המלחיצה הזו ולמקד את תשומת הלב והריכוז בדברים הבאמת חשובים ומרכזיים בחייכים האישיים.
יחד עם כל הסיבות המעולות שהוצגו פה המעודדות להגיש את דוחות המס במועד המוקדם של סוף ינואר, ישנה סיבה מרכזית אחת לא לעשות זאת במועד הזה:
אם ישנו חוסר במידע מסויים (קבלות, הוצאות וכו) שאמור להתקבל אחרי ה 29 בינואר ויש ביכולתו להפחית את הדיוק בהחזר המגיע לכם. יחד עם כל הייתרונות הטמונים בהגשה מוקדמת של הדוח, הרי שאם חסר לכם מידע שמשפיע על דיוק הדו"ח, עדיף בחלט שתמתינו עם ההגשה שלו. אחרת, בהגשה מוקדמת שהיתווספו לה שינויים מאוחרים טמונים לא מעט סיבוכים ו"כאבי
