'כרטיס הזהב' של טראמפ: דרכון לעשירים או סיכון לשחיתות?

הוויזה החדשה שהשיק הנשיא דונלד טראמפ, 'כרטיס הזהב' בשווי 5 מיליון דולר שיעניק "זכויות גרין קארד-פלוס" לזרים עשירים, היא דומה ליוזמות אחרות הן בארה"ב והן בחו"ל — אך ארגוני משמר ממשל תקין ברחבי העולם הזהירו שהתוכניות נושאות סיכון לשחיתות.

התוכנית שהוכרזה ביום שלישי תפשט ותגדיל את סכום ההון הנדרש להשתתפות בתכנית ויזת EB-5 המסובכת והעמוסה, שכיום חלה על אזרחים זרים המשקיעים כמיליון דולר בארה"ב ועוברים בדיקות פדרליות, כך אמר שר המסחר הווארד לוטניק ביום רביעי בישיבת הקבינט הראשונה של טראמפ.

לדברי לוטניק, כיום 250,000 אנשים ממתינים לאישור ויזת EB-5, שנוצרה על ידי הקונגרס בשנת 1990 וקובעת את גבולות השקעה שונים בהתאם לכל אזור בארה"ב. לדוגמה, מבקשים המעוניינים להשקיע באזורים כפריים ובעלי אבטלה גבוהה נדרשים להשקיע רק 800,000 דולר כדי לפנות את דרכם לויזה.

"יש תור ל-EB-5 של 250,000 כרגע. 200,000 כרטיסי זהב ירוקים [ב-5 מיליון דולר] הם טריליון דולר לכיסוי החוב שלנו", אמר לוטניק, בהתייחסו לחוב הלאומי בסך 36.5 טריליון דולר. "וזו הסיבה שהנשיא עושה זאת, כי אנחנו הולכים לאזן את התקציב הזה, ואנחנו הולכים לשלם את החוב תחת הנשיא טראמפ".

לוטניק הוסיף כי משרד המסחר ומשרד ביטחון המולדת, בהובלת המזכירה קריסטי נואם, יעבדו יחד על עיבוד מחדש של תוכנית ה-EB-5 לפורמט 'כרטיס הזהב', שטראמפ אמר ביום שלישי שהוא מקווה להשיק תוך שבועיים.

 

ארה"ב משיקה מסלול ויזה חדש למשקיעים

 

אתה משלם, אתה נשאר

תוכנית ה-EB-5 מעניקה כיום תושבות מותנית לשנתיים למשקיעים ולמשפחתם הקרובה אם הם יכולים להראות שייצרו 10 משרות אמריקאיות ויעמדו בקריטריוני ההשקעה.

ב-25 השנים האחרונות, רק 135,518 ויזות EB-5 הונפקו, על פי נתונים מאיגוד הסחר Invest In the USA (IIUSA) של משתתפי התוכנית - כאשר יותר מ-90% מהן הוענקו לאזורי תעסוקה מיועדים, העדפה שתבוטל אם תוכנית כרטיס הזהב תאומץ כפי שתוארה.

התשלום השטוח של 5 מיליון דולר מראש יבטל חלק ממקורות ההונאה ההיסטוריים בתוכנית ה-EB-5, כגון השקעות מזויפות, אך עדיין עלול להיות פגיע לשימוש בכספים שהושגו באופן לא חוקי מחו"ל.

עד כה בשנת הכספים 2025, הוענקו כ-4,600 ויזות EB-5 - מתוכם 55% למבקשים מסין היבשתית, 16% לאזרחים וייטנאמים, ו-7% לכל אחד מהמשקיעים ההודים והטאיוואנים, כאשר דרום קוריאה (4%) משלימה את חמשת המובילים.

התוכנית למכירת גרין קארד עשויה אפילו לפתות אוליגרכים רוסים, אמר טראמפ ביום שלישי, והוסיף ביום רביעי כי גם ענקי התעשייה של סין יתקבלו בברכה - לפני שציין כי חלק מהשמות עשויים להיחסם בשל חששות ביטחון.

טראמפ אמר גם כי התוכנית לא תעניק אזרחות אוטומטית, אך תספק מסלול לקראת זאת למבקשים. כיום, מחזיקי גרין קארד יכולים להגיש בקשה להפוך לאזרחים אמריקאים אחרי 5 שנים.

חשש לשחיתות

הרעיון של מכירת תושבות או אזרחות קיים מזה שנים וצבר פופולריות ברחבי העולם מאז אמצע שנות ה-80, כאשר מדינות איים קטנות נותנות לזרים עשירים את האפשרות להוציא מזומנים כדי להשיג שיעורי מס נמוכים יותר והטבות אחרות כגון זכויות דרכון משופרות לנסיעות.

ליותר מ-100 מדינות יש איזושהי צורה של תוכנית המאפשרת למשקיעים זכויות הגירה, על פי חברת Henley & Partners מניו יורק, המסייעת בתהליך ללקוחות.

עם זאת, לאף אחת אין שיעור קנייה שמתאים למה שטראמפ מציע.

 

הנשיא טראמפ רוצה למשוך משקיעים עשירים 

 

המדינה הקריבית אנטיגואה וברבודה, מרכז הגירת השקעות ידוע, נושאת תג מחיר של 230,000 דולר - כאשר סנט קיטס ונוויס הסמוכה, אחת החלוצות של תוכנית ההשקעה, גובה 250,000 דולר עבור אזרחות.

מצרים גובה 250,000 דולר עבור אזרחות בעוד חברת האיחוד האירופי מלטה מציעה סולם מדורג, עם 600,000 אירו (קצת פחות מ-630,000 דולר) כשיעור הכניסה אם מבקש רוצה 36 חודשי תושבות — או 750,000 אירו (787,000 דולר) כבדים יותר לאלה שרוצים להישאר באי רק 12 חודשים.

מדינות האיחוד האירופי מכרו תושבות ל-132,000 אנשים בין השנים 2011 ו-2019, מה שייצר 21.4 מיליארד אירו (22.4 מיליארד דולר) בהכנסות ברוטו, על פי שירות המחקר של הפרלמנט האירופי.

כוח המשימה לפעולה פיננסית (FAFT), יוזמה שהושקה בשנת 1989 על ידי מדינות ה-G7 למאבק בהלבנת הון, הזהיר מפני שימוש לרעה פוטנציאלי בתוכניות כאלה, למרות נפיצותן.

חלק ממחקרי המקרה שהודגשו על ידי הקבוצה התמקדו בניצול לרעה של EB-5 בארה"ב, כולל מתווכים פליליים וקבלות מזויפות להשקעות, שיבוטלו על ידי החיוב מראש של טראמפ.

"פושעים ניצלו מגוון פגיעויות בתוכניות אזרחות על ידי השקעה(CBI)/תושבות על ידי השקעה (RBI) כדי לבצע הונאות ענק ולהלבין הכנסות מפשע ושחיתות המגיעים לסכומים של מיליארדי דולרים, תוך הסתרת נכסים בתחומי שיפוט פחות צייתניים או יעילים, סיוע לפשע מאורגן והתחמקות מאכיפת החוק", אמר כוח המשימה בדו"ח משנת 2023.

"תוכניות CBI פגיעות במיוחד כי הן מאפשרות לגורמים בלתי חוקיים ניידות גלובלית רבה יותר, היכולת לפתוח חשבונות בנק ולהקים חברות קש בתחומי שיפוט אחרים, ולהסוות את זהותם או להסתיר היכן הם עשויים לחוב מסים או התחייבויות אחרות ממוסדות פיננסיים על ידי שימוש במסמכי זיהוי חדשים".

הדו"ח אומר כי "הזדמנויות לניצול לרעה נוטות להתעורר במיוחד כאשר ממשלות מתקשות לשלוט בתוכניות שלהן באופן יעיל".

"בניהול נכון, תוכניות CBI או RBI יכולות, תיאורטית, להועיל הן למדינות המארחות והן לפרטים", נאמר בדו"ח.

"עם זאת, בפועל, תוכניות כאלה מביאות סיכונים משמעותיים להלבנת הון, הונאה, וצורות אחרות של שימוש לרעה, ויש לתכנן ולנהל אותן בצורה רגישה לסיכונים, כולל על ידי יישום אמצעי הגנה".

חלק מהסוגיות שזוהו בדו"ח ידועות היטב, כגון אוליגרכים זרים המשתמשים ברכישות נדל"ן מערביות כדי להגן על כספים בסיכון שהורווחו באמצעים מפוקפקים בחו"ל.

דו"ח ה-FAFT מזהה גם סיכונים כולל האפשרות שאנשים "ישיגו ויזה או אזרחות דרך תוכניות השקעה כפוליסת ביטוח לפני ביצוע פשעים (או לפני שעבירות אלה מתגלות) או ככלי לאפשר פשעים עתידיים".

"נפוץ שאנשים בסיכון גבוה יעניקו עושר לבן/בת זוגם או לבני משפחה אחרים שיגישו את הבקשה המובילה, כאשר האדם בסיכון גבוה מגיש בקשה כתלוי משפחה", אומר גם הדו"ח.

"טיפולוגיה זו יכולה להיות נפוצה במיוחד במקרה של גורמים מושחתים. כאשר מקור העושר או הכספים הקשורים למבקש נובע מגורם שלישי מסוים או בן משפחה מורחב, חשוב שגם הם יהיו כפופים לבדיקה".