ג'ולי אן דראה, יועצת השקעות בת 52 מסנטה מריה שבמחוז סנטה ברברה, קליפורניה, הודתה השבוע באשמת הונאת העברות כספים לאחר שגנבה כ-2.25 מיליון דולר מלקוחותיה הקשישים.
לפי הודעת משרד המשפטים האמריקאי, דראה ניהלה מערכת הונאה מתוחכמת במשך כשבע שנים, מנובמבר 2016 ועד יולי 2023, דרך חברת הייעוץ המקומית שלה, 'ויויד פייננשל מנג'מנט', או VFM.
שיטת הפעולה של דראה הייתה מחושבת ומכוונת: תחילה היא בנתה מערכות יחסים אישיות עם לקוחותיה הקשישים, שכנעה אותם שתדאג להם "כמו בת", ובכך רכשה את אמונם המלא. משהושג האמון, היא הצליחה לקבל שליטה על נכסיהם.
ללא ידיעת הקורבנות, דראה מימשה את אחזקות הניירות שלהם והעבירה את הכספים לחשבונות בשליטתה. היא אף גרמה ללקוחותיה לחתום על מסמכים שהפכו אותה לנאמנת על קרנות הנאמנות שלהם, למורשית חתימה בחשבונות הבנק, או העניקו לה ייפוי כוח על חשבונות הברוקר.
המשמעות הייתה חמורה - דראה יכלה להעביר כספים מחשבונותיהם לחשבונות אחרים, כולל לחשבונותיה הפרטיים, ללא צורך באישורם.
באמצעות הכספים הגנובים, דראה ניהלה אורח חיים ראוותני: רכשה נכסי נדל"ן, שילמה הוצאות אישיות, קנתה כלי רכב יוקרתיים והשקיעה במיזמים עסקיים נוספים.
"חלק מהקורבנות נותרו במצב נואש, ללא כסף לשלם עבור טיפול סוף החיים כאשר ההונאה התגלתה", נמסר ממשרד המשפטים.
מעבר לפגיעה בלקוחות הפרטיים, דראה הרחיבה את מעגל הנפגעים כאשר שכנעה חברה (המכונה "קורבן עסקי 1" בהסכם הטיעון) לרכוש את עסק הייעוץ שלה. היא הציגה מצגי שווא והסתירה את גניבת כספי הלקוחות, מה שהוביל להפסד של כ-5.4 מיליון דולר לאותה חברה לאחר חשיפת ההונאה.
"הנאשמת ניצלה את אמון לקוחותיה," אמר התובע הכללי הזמני של ארצות הברית, ג'וזף מקנאלי. "רבים מהם היו קשישים והיא גנבה מהם תוך שימוש בכספיהם כאילו היו שלה. הקשישים שלנו לעולם לא צריכים לשאול את עצמם האם כספם בטוח."
בדצמבר 2024, שופט קבע כי דראה חייבת לשלם 2,416,511 דולר, כולל ריבית. היא צפויה לגזר דין ב-19 במאי ועלולה להיענש בעד 20 שנות מאסר. כרגע היא משוחררת בערבות של 50,000 דולר.
