דרום קליפורניה: מליוני דולרים במושב המכונית - הראפר שנלכד עם אוצר של צ'קים גנובים

לוס אנג'לס — זה נשמע כמו עלילה מסרט פשע: ראפר מתחיל, ריינג' רובר, מיליוני דולרים בצ'קים גנובים ועשרות המחאות ממשלתיות שנועדו בכלל להחזרי מס, לקצבאות לוותיקי צבא ולתשלומי ביטוח לאומי. אלא שלפי התביעה הפדרלית, כל זה קרה באמת — ובמרכז הפרשה עומדים שלושה חשודים מדרום קליפורניה שנאשמים כעת בשורת עבירות חמורות.

כתב האישום הפדרלי כולל 25 סעיפים ומייחס לשלושה — אדה ויליאם אובאיוואנה בן ה־31 מקוורץ היל, המוכר בשמות הבמה "קולד-הארטד איי-סי" ו"איי-סי"; אלברט טאי וו בן ה־28 מווסטמינסטר; וקסנדרה מארי מוריו בת ה־31 מסן דייגו — מעורבות במנגנון הונאה רחב היקף. לפי התביעה, הם החזיקו, זייפו וניסו לפדות עשרות המחאות של משרד האוצר האמריקני ומאות צ'קים פרטיים ועסקיים.

הפרט החריג ביותר נוגע למה שהחוקרים טוענים שמצאו ברכבו של אובאיוואנה. בדצמבר 2023, בעיר אושנסייד, נמצאו לכאורה יותר ממאה המחאות גנובות או מזויפות בשווי נקוב כולל של יותר מ־6.1 מיליון דולר. בין ההמחאות היו 48 צ'קים של משרד האוצר האמריקני, בשווי של כ־2.55 מיליון דולר.

הכסף הזה לא נועד לחשודים. הוא היה מיועד לאזרחים אמריקנים — להחזרי מס, לקצבאות ותיקי צבא ולתשלומי ביטוח לאומי. לפי החוקרים, שמונה מההמחאות הממשלתיות הללו אף נפדו בהצלחה, בסכום כולל של כ־1.7 מיליון דולר.

הפרט החריג ביותר נוגע למה שהחוקרים טוענים שמצאו ברכבו של אובאיוואנה. בדצמבר 2023, בעיר אושנסייד, נמצאו לכאורה יותר ממאה המחאות גנובות או מזויפות בשווי נקוב כולל של יותר מ־6.1 מיליון דולר. בין ההמחאות היו 48 צ'קים של משרד האוצר האמריקני, בשווי של כ־2.55 מיליון דולר.

וזה לא הכול. בין אפריל 2022 לדצמבר 2023 ניסה אובאיוואנה, לפי האישום, לפדות לפחות שלוש המחאות נוספות של החזרי מס בשווי כולל של כ־382 אלף דולר. אחת מהן נפדתה, ובאמצעותה נמשכו כ־229 אלף דולר.

לפי התביעה, השיטה לא הסתכמה בגניבת צ'קים ובהפקדתם. החשודים זייפו חתימות והיסבים, שינו שמות וכתובות, פתחו חשבונות בנק שאליהם יוכלו להזרים את הכספים, ובמקרים מסוימים השתמשו במסמכים עסקיים שנשאו את שמותיהם או פרטיהם של קורבנות אמיתיים.

הכספים הופקדו, כך נטען, בסניפי בנקים ואיגודי אשראי במחוזות לוס אנג'לס, אורנג' וסן דייגו. כל פעולה נועדה ליצור מראית עין לגיטימית — חשבון בנק, חברה, מסמך עסקי או זהות שמאפשרים להפוך צ'ק גנוב לכסף אמיתי.

גם שני הנאשמים הנוספים מואשמים בסכומים משמעותיים. וו ניסה, לפי כתב האישום, לפדות לפחות שש המחאות של משרד האוצר בשווי כולל של כ־2.15 מיליון דולר. שתיים מהן, המחאות של החזרי מס, נפדו בהצלחה בסכום כולל של 772 אלף דולר.

מוריו, לפי האישום, ניסתה לפדות לפחות שתי המחאות בשווי כולל של כ־60 אלף דולר, ואחת מהן — בסך כ־31 אלף דולר — נפדתה.

אחד הפרטים הצבעוניים ביותר בפרשה נוגע לדרך שבה, לכאורה, הוסוו חלק מהכספים. באפריל 2023 הוציא וו שתי המחאות בנקאיות, כל אחת בסך 250 אלף דולר, מחשבון של חברה בשם "נאן טו לוז". לפי התביעה, מקור הכסף היה בפעילות בלתי חוקית.

אחת ההמחאות הועברה לחברה אחרת שהייתה קשורה לשותף לכאורה בקנוניה, והכספים שימשו לרכישת ריינג' רובר. ההמחאה השנייה שולמה למוריו. כך, לטענת הרשויות, עבר חלק מהכסף ממערכת של צ'קים גנובים אל רכוש ממשי וכספים שניתן היה להציג כלגיטימיים.

אובאיוואנה נעצר והובא להקראה בבית משפט פדרלי בלוס אנג'לס. בדיון שנערך לאחר מכן הורה השופט מייקל קאופמן להשאירו במעצר עד תום ההליכים. וו נעצר אף הוא, אך שוחרר בערבות של 15 אלף דולר. מוריו אמורה להסגיר את עצמה לרשויות.

שלושת הנאשמים מואשמים בתשעה סעיפים של הונאת בנק כל אחד. מעבר לכך, אובאיוואנה מואשם גם במסירת המחאות אוצר גנובות ובגניבת זהות בנסיבות מחמירות. וו מואשם, בין היתר, במסירת המחאות גנובות, בהלבנת הון ובגניבת זהות מחמירה. מוריו מואשמת גם במסירת המחאת אוצר גנובה.

אם יורשעו, העונשים האפשריים כבדים במיוחד. כל סעיף של הונאת בנק עלול להביא לעד 30 שנות מאסר פדרלי. עבירות הקשורות בהמחאות ממשלתיות ובהלבנת הון עשויות לגרור עד 10 שנות מאסר לסעיף, ועבירות של גניבת זהות מחמירה נושאות עונש נוסף של שנתיים, שאמור להצטבר לעונשים האחרים.

בחקירה מעורבים כמה מגופי האכיפה הפדרליים הבכירים בארצות הברית, בהם רשות המסים, משרד האוצר ושירות הפיקוח של הדואר. התיק מנוהל על ידי התביעה הפדרלית בלוס אנג'לס.

אבל מכל המספרים, הסעיפים והעבירות, פרט אחד מצליח לסכם היטב את גודל הפרשה: לפי התביעה, ברכב אחד בלבד הוחזקו יותר ממאה המחאות בשווי של יותר משישה מיליון דולר. לא מזומן במזוודות ולא זהב בכספת — אלא חתיכות נייר קטנות, שנועדו לאנשים אחרים, ושלטענת הרשויות הפכו לבסיס של אחת מפרשות ההונאה הבולטות שהתגלו בדרום קליפורניה.