דעו את מועד ההגשה

לכולנו צרוב במוחנו תאריך ה-15 באפריל כיום האחרון להגשת מסמכי המס, אך אם הוא נופל על ימי סוף השבוע או חג, מועד ההגשה יכול להשתנות בכמה ימים. בכל מקרה,  הוא תמיד יהיה מאוחר יותר מה-15 באפריל. לדוגמה, המועד האחרון להגשה השנה נדחה ל-17 באפריל 2018, מכיוון שה-15 באפריל נופל ביום ראשון וה- EMANCIPATION DAY, יום חג בוושינגטון די.סי, יחול ביום שני ה-16 באפריל. 

ודאו כי אתם מחוייבים בהגשה

אם אינכם בטוחים שעליכם להגיש את הדיווח השנה, ניתן לוודא זאת, באמצעות המערכת האינטראקטיבית של מס הכנסה. לאחר מענה על שאלות בסיסיות, כמו סכום הכנסה ברוטו והאם נוכה, מס ההכנסה הפדרלי, תוכלו לקבוע האם תצטרכו להגיש ניירת עבור שנת מס מסוימת. 

סקירת החזרי המס של שנה שעברה 

סקירת החזרי המס הפדרלי והמס המקומי מהשנה שעברה יהפכו את הדיווח בשנה הנוכחית לפשוט יותר. רוב המידע יהיה זהה, כולל מספרי המזהה הפדרליים של המועסק, מספר הביטוח הלאומי של הילדים ועוד. 

ארגנו את כל מסמכי ההכנסה הנחוצים 

ודאו כי יש בידכם את כל הטפסים המכילים מידע על ההכנסה, ובמיוחד אלו מהמעסיקים ומוסדות פיננסיים. אלו כוללים: 

• טופס W-2 (שכר)
• טופס W-2G (זכיות מהימורים) 
• טופס 1099-INT (ריביות) 
• טופס  1099-DIV (דיבידנדים) 
• טופס 1099-B (מכירות השקעה) 
• טופס 1099 משולב (הצהרה מס של עמילות משולבת) 
• טופס 1099-MISC (קבלן עצמאי, תמלוגים) 
• טופס 1099-R (פיצויי פרישה)
• טופס K-1 (יחידת שותפות מוגבלת, שותפות, נתח בהכנסות חברה) 
• טופס SSA-1099 (הטבות ביטוח לאומי) 
• טופס 1099-G (דמי אבטלה והחזרי מס מקומי) 
• טופס 1099-C (חוב אבוד) 
• מסמכי תיאום מס, הכוללים טופס  1098-E (ריבית על הלוואת סטודנט); טופס 5498 (תרומות עבור חשבון פרישה אישי IRA) טופס  5498-SA (תרומות לחשבון חיסכון רפואי) וטופס 1098-T(שכר לימוד) 

בררו האם אתם נדרשים לפרט את הניכויים 

פירוט הניכויים ייטיב עם חשבונכם רק עבור ניכויים החורגים ממדרגת הניכוי הסטנדרטית. אם אתם משתמשים בתכנת חישוב ניכויים, תוכלו לקבל מושג מה הינכם צריכים לעשות. במקרה שתחליטו להגיש פירוט ניכויים תידרשו לצרף טפסים כמו 1098 (ריבית משכנתא) כמו גם קבלות על הוצאות כמו תרומות לצדקה, הוצאות מעסיק עסקיות, והוצאות רפואיות. 

אל תשכחו את המס המקומי

רוב המדינות דורשות מילוי טופס החזר מס מקומי נפרד. ישנן 7 מדינות שאינן גובות מס מקומי: אלסקה, פלורידה, נוואדה, דרום דקוטה, טקסס, וושינגטון וויאומינג. 

בדקו  שוב את טופס המס

לפני שליחת הטפסים לתיבת הדואר או הלחיצה על "אישור" באתר המקוון, ודאו כי המספרים שמילאתם בטופס נכונים. טעות יכולה לגרום לשגיאת הגשה שעלולה ל"זכות" אתכם בהחזר גבוה יותר שאותו תאלצו להשיב מאוחר יותר. 

הגישו בזמן 

גם אם אתם חייבים סכום שאותו אינכם יכולים לשלם במלואו ביום הגשת המס, עדיין חשוב להגיש את הטפסים בזמן ולשלם כפי יכולתכם. בכך, יתאפשר לכם להימנע מקנסות על הגשה מאוחרת ובנוסף למזער את שיעור הריבית על החובות. במקרה שאינכם יכולים לשלם את המס כולו, תוכלו להגיש בקשה להסכם תשלומים עם מס הכנסה. 

יתרון המס של הגשה חופשית 

מס הכנסה מציע הגשה חופשית של דוחות המס ללא תשלום עמלות. הסכום המותאם של ההכנסה ברוטו קובע את הגרסה בה עליכם להשתמש. אם מדובר ב 66K$ או פחות, תוכלו להשתמש בתכנת מילוי הטפסים החופשית. במידה שהסכום המותאם של ההכנסה ברוטו גבוה יותר, תצטרכו לעשות שימוש בטפסים מקוונים שהם הגרסה האלקטרונית של טפסי הנייר. 

הגשה אלקטרונית

תוכלו עדיין להגיש את החזרי המס בטפסי נייר והרבה עושים שימוש בכך, שכן הם מרגישים אי נוחות לחשוף את פרטי המס ופרטיהם האישיים ברשת. אך, הגשה מקוונת באמצעות אתר האינטרנט של מס הכנסה היא בטוחה מאד ויכולה לזרז את זיכוי חשבונכם, אם וכאשר יגיע לכם.