סיוע להלבנת הון? ממשלת ארה"ב קנסה את ענקית הבנקאות הגרמנית 'דויטשה' במאות מיליונים

‏הבנק הפדרלי של ארה"ב הודיע השבוע (רביעי) כי קנס את דויטשה בנק הגרמני ואת החברות המסונפות לו בארה"ב ב-186 מיליון דולר בגין אי טיפול הולם בבעיות פיקוח על הלבנת הון, שסומנו בעבר על ידי הרגולטור האמריקאי.‏

‏הפד קנס כבר בעבר את הבנק ב-2015 וב-2017 בשל אותן בעיות, שנבעו מחוסר בקרה מספקת ביחסי דויטשה עם הסניף האסטוני של דנסקה בנק.‏

‏"דויטשה בנק לא עשה התקדמות מתקנת מספקת‏‏" בציות להוראות אלה, להן הסכים, אמר הפד בהודעתו האחרונה, תוך שהוא מוציא צו חדש הדורש מדויטשה "‏‏לתעדף השלמה"‏‏ של הבקרות שהיה אמור להפעיל על פי ההוראות הקודמות.

‏

‏

הרגולטורים של הבנק מצאו כי במגעיו עם דנסקה בנק, דויטשה לא פיקח כראוי על עסקאות שבהן מעורבים לקוחות בסיכון גבוה.

לפי הפד, "‏‏חלק משמעותי‏‏" מהעסקאות בסך 276 מיליארד דולר שדויטשה אישר לדנסקה היו קשורות ל‏‏"לקוחות תושבי חוץ בסיכון גבוה".

‏הליקויים במדיניות הלבנת ההון של דויטשה נמשכו גם לאחר שיחסיו עם דנסקה הסתיימו ב-2015, התעקש הפד.‏

‏בשנה שעברה הודה דנסקה, הבנק הגדול ביותר בדנמרק, באישומים שנבעו מחקירת הלבנת הון ממושכת, והסכים לשלם קנס בסך 2 מיליארד דולר.‏

‏דויטשה מצידו מסר ביום רביעי כי הוא מחויב לטפל בחסרונות שזוהו על ידי הפד "‏‏בעתיד הקרוב",‏‏ והוסיף כי הקנס מכוסה ברובו על ידי הפרשות שננקטו ברבעונים קודמים.‏

‏"אנחנו מאמינים שאנחנו ממוצבים היטב כדי לעמוד בציפיות הרגולטורים שלנו", אמר המלווה‏‏ הגרמני.‏

‏על פי הצהרתו, הבנק "‏‏השקיע באופן משמעותי בבקרות"‏‏ מאז 2019 והגדיל את צוות הפשיעה הפיננסית העולמי שלו ביותר מ-25%, ליותר מ-2,000 עובדים.‏

‏בשנים האחרונות, הבנק הגדול ביותר בגרמניה נמצא תחת לחץ מצד רגולטורים בשל כשלי ציות.

ב-2021 הסכימה דויטשה לשלם 125 מיליון דולר כדי להימנע מהעמדה לדין באשמה שעשתה מניפולציות בשוקי המתכות היקרות ועסקה במזימות שוחד זרות.‏

‏בנובמבר, כלב הפיקוח הפיננסי הגרמני BaFin קרא גם לדויטשה מוכת השערוריות לשפר את הפיקוח על הלבנת הון.‏